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来源:《企业经济》2001年第02期  作者:周运轸
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浅谈金融系统贷款诈骗案的成因及防范对策

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当前,金融诈骗特别是贷款诈骗日趋猖獗,已发展成为一种发案率高、牵涉面广、影响大的恶性犯罪。它不仅给国家造成了巨大的损失,而且严重破坏金融秩序和社会秩序。因此,正确估计、判断贷款诈骗的现状及发展态势,深入剖析贷款诈骗的成因,积极探寻防范贷款诈骗的防范措施,是摆在我们面前的一项重要课题。本文试就上述问题作些粗浅的探讨。   一、贷款诈骗罪的现状   所谓贷款诈骗罪,是指用虚构事实或者隐瞒真相的方法,诈骗银行或者其他金融机构的借款,数额较大的行为。近年来,这类案件在金融系统经济案件中所占比例逐渐上升,已成为经济案件的主要方面。特别是在近几年,贷款诈骗金额、涉案人员、诈骗手法等呈现出新的趋势,主要表现在以下几个方面:   (一 )诈骗贷款金额呈几何形增长,危害性严重。   从我国金融系统发生的贷款诈骗案件的情况看,贷款诈骗的金额从原先的几千、几万发展到目前的成百上千万,甚至是几亿,这样的发展速度和趋势,不能不使人们感到惊讶。如浙江省杭州市沈永青诈骗案,他以恒达实业公司经营需要为名,诈骗银行贷款 5124万元人民币。由于贷款诈骗犯罪以巨额钱财为犯罪行为目的,这种行为一旦实施,不仅对国家、集体和个(本文共计2页)......[继续阅读本文]

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